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FRAUDES ET ESCROQUERIES – NOUVELLES TENDANCES

TRACFIN, l’unité de lutte contre la fraude, dévoile dans son rapport les dernières tendances aux escroqueries financières. 

Parmi les dernières innovations dont vous pourriez vous-même être victime : la fraude au Prélèvements bancaires (SEPA)

Selon le rapport publié mardi 12 décembre 17 par Tracfin, la cellule anti-blanchiment d’argent de Bercy, de nouvelles formes d’arnaques à grande échelle ont pointé leur nez, en 2016. Certificats d’économie d’énergie, prélèvements bancaires, investissements dans les diamants…

Prélèvements bancaires : failles de la réglementation européenne exploitées par les fraudeurs

Depuis 2014, la norme SEPA a permis d’instaurer, un standard en ce qui concerne les paiements en euros. Mais elle contient une faille dans laquelle les escrocs n’ont pas manqué d’en profiter.

Lors de la mise en place d’un prélèvement, la banque n’a plus à vérifier si le client a donné son autorisation.

“La banque du débiteur, lorsqu’elle réceptionne une demande de prélèvement, présume de l’existence d’un mandat et débite son client”, explique Tracfin.

Les escrocs en profitent donc pour émettre une “vague de prélèvements transfrontaliers, avant de virer les fonds vers des comptes tiers et de disparaître”.

Autre moyen de détournement original : certains fraudeurs jouent sur le remboursement automatique, intervenant jusqu’à 8 semaines après l’émission du débit, en cas de contestation auprès de la banque. Ils paient des factures via des prélèvements SEPA, puis demandent un remboursement alors qu’ils ont réellement profité des services achetés…

Source : Article Capital.fr « Escroqueries Financières : Les nouvelles failles exploitées par les fraudeurs »

Comme mentionné dans l’article ci-dessus, le rapport TRACFIN dénonce les nouvelles tendances à l’escroquerie financière et entre autres la fraude au prélèvement SEPA.

Actuellement pour vous prélever, il suffit de connaître le numéro de votre compte bancaire, car la banque n’a aucun moyen de contrôler une autorisation de prélèvement qu’elle ne détient pas. Elle va pouvoir opérer un contrôle sur la forme, mais pas sur le fond.

Pour vous protéger de la fraude au prélèvement, MATA I/O CONTRÔLE avec :

  • Le rapprochement direct de la liste blanche des prélèvements autorisés avec les prélèvements annoncés par vos banques.
  • Une alerte automatique en cas de prélèvement non autorisé.
  • La garantie de la bonne exécution de vos ordres bancaires, par la lecture des comptes rendus bancaires PSR et ARA.

MATA I/O Contrôle fonctionne de manière complètement automatique, sous forme de service. Il transmet les alertes aux responsables lors de la détection d’un prélèvement ne figurant pas sur la liste blanche.

Découvrez notre solution lors de nos prochaines web sessions : 25 janvier 2018 à 15h00 et 22 février 2018 à 15h00.

 

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